发行机构：泰康资产、泰康养老

产品名称：年金与养老金、财富管理与传承、退休养老规划。

预期年收益率：5%-6%   发行时间：2021-1-20

发行期限：1-30（年）根据客户需求选择年限。

产品状态：长期有效    收益类型：保底收益+盈利分红

监管机构：人力资源和社会保障部、银保监会、证监会。

受托管理人：泰康资产管理有限责任公司、泰康养老保险股份有限公司。

资金门槛：养老社区100-200(万)、企业年金定制版5000万起、个人家庭无特殊门槛。

产品版块具体名称：

养老金管理：个人年金养老金、家庭年金养老金、法人理事会年金养老金；

养老社区服务：提供泰康之家退休养老金管理和养老社区居住综合服务；

企业年金管理：为央企、国企、银行、金融同业、医院、学校、法人企业提供年金账户委托管理；

受托账户管理：依据委托人的个性化需求，提供一对一定制化的资产管理服务；

家族财富管理：为高净值个人和家族提供资产保全、风险隔离、保值增值、传承规划、信托方案等综合财富管理服务；

保险资管产品：单一型产品、混合类产品、固定收益类产品、权益类产品、其他账户类产品；

另类投资管理：医疗健康产业基金、基础设施及不动产投资计划、股权投资计划；

公募基金产品：QDII专户、货币基金、指数基金、混合基金、债券基金、ETF基金（交易型开放式指数基金）FOF基金、股票基金。

泰康资管优势：（截止2020年第三季度披露统计数据）

1.资管总规模2万亿，第三方受托管理规模1.1万亿。

2.中国市场退休金管理和企业年金管理规模和投资业绩均为市场第一。

3.综合管理业绩10年以上平均投资收益达8.26%，高出市场平均收益率3个百分点。

4.企业年金管理累计收益为行业同期的2倍，200亿以上资管机构投资业绩排名市场第一。

5.受托客户包括银行、保险、金融同业、央企、国企、事业单位、著名企业、高净值个人、家族企业、海外机构等委托人。

泰康养老优势：（截止2020年第三季度披露统计数据）

1.  中国候鸟式、连锁型、医养融合、高品质长寿服务社区养老产业领导者。中国退休养老服务市场，将保险、资管、医疗、养老四者相结合的开创者，退休养老，中国样本，泰康方案。

2.全国连锁，依托大健康产业生态体系和寿险产业链，形成“健康、长寿、富足”三大闭环的战略，遥遥领先市场，综合优势愈加明显。

3.泰康之家将养老、护理、康复实体建设运营和创新服务的专业品牌，聚焦老年生命链产业整合，以养康为核心，对接养老金产品，打造老年健康服务超级平台，引领国人健康养老观念和生活方式的变革。
4.泰康之家高品质医养社区以大规模、全功能、医养结合、候鸟连锁为特色，以活力养老、文化养老、健康养老、科技养老为管理理念，满足长辈“社交、运动、美食、文化、健康、财务管理和心灵的归属”七大核心需求，为居民打造“温馨的家、高品质医疗保健中心、开放的大学、优雅的俱乐部、长辈心灵和精神的家园”五位一体的生活方式。
5.社区遵循“康养结合”理念，围绕老年人的实际健康需求，配建以康复、老年医学为特色的康复医院，打造泰康国际标准康复体系（TKR），提供包括独立生活、协助生活、专业护理、记忆照护、老年康复及老年医疗在内的覆盖老年人全生命周期的连续健康服务，把现代医学和中医传统医学运用到活力生活和长期照护的各个阶段，提供医疗急救保障和有效转诊，针对老年常见病和慢性病进行系统健康管理，实现一站式持续关爱。
6.作为中国保监会批准的首个保险资金投资养老社区的试点，泰康之家医养社区目前已经覆盖全国22个重点城市，其中北京、上海、广州、成都、苏州、武汉、成都七地社区及配建康复医院已正式投入运营。经过十年努力，泰康通过打造高品质医养社区成功实现改变老年生活方式的理想。未来，泰康还将不断探索创新，力争让高品质机构养老服务辐射更广泛的人群。

泰康资管介绍：

截止2020年11月20日披露数据：

泰康资产管理有限责任公司成立于2006年，前身为泰康人寿保险股份有限公司资产管理中心。

截至2020年9月30日，泰康资产管理资产总规模超过20000亿元。除管理泰康保险集团委托的资产外，泰康资产受托管理的第三方资产总规模突破11000亿元，另类投资管理规模超过4200亿元，退休金管理规模超过4480亿元，其中企业年金管理规模超过3200亿元。根据人社部公开数据，2020年二季度末，泰康资产受托管理的企业年金规模及收益排名第一。

泰康资产香港及境外战略平台。

2007年11月，公司全资子公司泰康资产管理（香港）有限公司(以下简称“泰康香港”)在香港注册成立。泰康香港目前已获得香港证监会批准从事第一类牌照（证券交易）、第四类牌照（就证券提供意见）和第九类牌照（资产管理）相关业务，并获准开展公募业务;此外，亦获得QFII（合格境外机构投资者）、RQFII（人民币境外合格机构投资者）、债券通等资格，成为公司进行国际化资产配置、服务境外客户的重要桥梁。2016年9月泰康资产成立了新的股权投资平台——北京泰康投资管理有限公司，并于2017年5月完成第一期产业基金20亿元的募集。

投资领域和投资经验。

投资范围涵盖固定收益投资、权益投资、境外投资、基础设施及不动产投资、股权投资、金融产品投资等。2014年12月，公司完成了全球投资业绩标准（GIPS）的验证，成为国内首家通过这一权威验证的保险资产管理公司。2015年4月，泰康资产公募基金管理业务资格正式获得监管机构批准，成为首家获得该业务资格的保险资产管理公司。2016年12月，泰康资产入选基本养老保险基金证券投资管理机构。2018年1月16日，泰康资产正式宣布加入香港金融管理局基建融资促进办公室（IFFO），成为IFFO的合作伙伴。由此，泰康资产成为首批加入IFFO的中资保险资产管理公司。

 卓越的长期投资业绩。

自2006年获准升级为专业资产管理公司后，泰康资产迈入快速发展轨道，发展势头尤其迅猛，在资产管理规模、资产管理能力、受托客户数量等方面均实现跨越式发展。

根据泰康资产统计数据，从2006年到2017年，泰康资产受托泰康保险集团一般账户资产年均投资收益率超过8%，超越通行业平均收益率2.63个百分点。

凭借长期、稳定、卓越的投资能力，泰康资产受到保险业和非保险业客户的广泛认可。截至2018年6月30日，根据泰康资产统计数据，在行业63只权益型账户中，泰康积极成长型投连账户、泰康创新动力型投连账户2018年以来的收益率分别为5.49%、3.15%，分别排名第二、第三；2018年泰康资产管理的16只投连账户有10只排名位居同类产品前1/2梯队，整体成绩表现优异。

截至2018年6月30日，泰康进取型投连账户净值为34.9475元，自2003年1月30日成立以来，它的净值增长率接近34倍。

泰康资产港股投资业绩斐然。

根据eVestment统计数据显示，自2009年初至2018年3月底，泰康香港港股传统账户投资业绩在有统计的18只同类产品中累计收益率排名第一，年化收益率和相对于基准指数的年化超额收益率同样排名第一。

泰康资产公募基金同样成绩优异。

根据Wind数据显示，截至2017年12月31日，泰康资产旗下公募基金泰康沪港深精选2017年收益率为26.36%，泰康宏泰回报2017年收益率为12.44%，为持有人创造了稳健的投资回报。目前，泰康公募已成功打造“货币系列”、“债券系列”、“偏债混合系列”、“偏股混合系列”、“港股通系列”、“量化系列”六大产品线，产品类型丰富多样，初步形成“稳中求进”的良好市场口碑。

泰康资产综合投资收益率表现优异。

自2006年初至2019年末，泰康资产受托管理的泰康人寿一般账户资产年均投资收益率超过8%。2019年度，泰康资产企业年金投资业绩继续保持优秀：单一计划含权益类组合加权平均收益率9.77%，固定收益类5.95%；集合计划含权益类组合加权平均收益率9.43%，固定收益类5.65%。根据泰康资产统计数据，截至2020年6月30日，泰康资产管理的泰康人寿投连账户排名情况如下：泰康货币避险账户在同行业投连货币型账户中排名第三，泰康开泰稳利账户在同行业投连债券型账户中排名第三，泰康优选成长账户在同行业投连股票型账户中排名第四；18只投连账户有8只排名位居同行业投连同类产品前1/2梯队，整体成绩表现优异。

截至2020年6月30日，泰康管理的某进取型投连账户净值为46.45，自2003年1月30日成立以来，它的净值增长率超45倍。

根据eVestment统计数据显示，自2009年初至2019年四季度末，泰康香港港股代表账户累计收益率398.23%，在有统计的同类产品中累计收益率排名位列第一梯队。年化收益率和相对于基准指数的年化超额收益率同样排名第一。公司公募基金业务发展良好，截至2020年9月末管理规模突破740亿元，服务客户数量超280万。旗下50只公募基金产品形成了全方位、多层次的产品体系，纯债产品稳扎稳打，“固收+”产品业绩优异，权益产品风格突出，ETF及港股通系列指数产品崭露头角，FOF产品发挥基金精选优势。公募基金业务凭借稳定出色的投资管理能力与业绩表现获得了市场和投资人的高度认可。

在另类投资方面，泰康资产不断开拓进取。在基础设施及不动产投资方面，根据中国保险资产管理业协会数据，2019年泰康资产资管产品注册规模近400亿元。2019年金融产品投资规模超过1000亿元，在业内位居前列。

在股权大健康投资领域，继2015年以来泰康陆续投资华大基因、京都儿童医院、微医、柏盛国际、药明康德、迈新生物、迈瑞医疗、信达生物、劲松口腔、奕安济世、基石药业、国科恒泰、三博脑科、冬雷脑科、领健信息等知名企业，其中药明康德、迈瑞医疗、信达生物等多个项目已陆续在A股与港股挂牌交易，在践行泰康医养生态体系建设方面成就斐然。

在股权大金融投资领域，泰康先后投资的乐信已成功登陆美国纳斯达克交易所、纽约证券交易所；泰康资产及其子公司参与的百度金融“度小满”完成融资，已成为相关领域的头部企业。

在战略投资上，早在2008年，泰康与多家保险机构共同发起设立的“京沪高铁股权投资计划”，总共募集资金160亿元人民币；在2013年，泰康曾牵头发起360亿元保险资金投资于中石油管道；在2015年，泰康投资国投泰康信托，合计持股35%。2016年泰康成为保利地产第二大股东、招商公路第二大股东。

2017年泰康与成都市共同发起设立成都发展基金（一期），入股英国欣克利角C项目，发起成立山东国控泰康一期产业发展基金。其中战略入股的招商公路通过换股吸收合并华北高速的方式已正式于深交所上市。

泰康资产持续提升综合经营管理能力，深化和完善多平台、多工具、多策略的投研体系建设，巩固核心竞争能力。截至2020年6月30日，公司员工总数达到828人，硕士及以上学历人员占比76%，投研团队硕士及以上学历人员占比95%，海外人才占比达到21%。多人获得注册金融分析师（CFA）、金融风险管理师（FRM）、注册内部审计师（CIA）资格证书。泰康资产建立了全面、高效的风险管理体系，从风险、绩效、内控、稽核、合规法律、信用评估、投后管理等方面着手，将风险识别、风险评估和风险策略贯穿于公司管理的全过程，在保险资管业内率先组建了专业的项目投后管理团队。泰康资产在信息安全领域通过了ISO27001国际信息安全管理标准体系的审核，获得了UKAS（英国皇家认可委员会）、CNAS(中国合格评定国家认可委员会)的国际、国内双重认证。由泰康资产自主研发的“泰康资产流动性管理平台”、“泰康资产销售与客服大数据平台系统软件”等一系列信息系统获得了计算机软件著作权，彰显公司创新实力与科技价值。

在产品创新方面，泰康资产屡创佳绩。2007年，泰康资产在保险业内首家获准发行可投资于二级股票市场的保险投资产品（泰康资产开泰稳健增值投资产品）；2013年，泰康资产成首家获准发行存款型保险资管产品（泰康资产稳盈存款投资产品）的机构，并在保险机构中首批完成养老金产品备案。2016年，设立泰康资产沪港深精选资产管理产品，是业内首批参与港股通交易的保险资管产品。2017年，泰康资产MSCI中国国际指数产品成立，泰康资产成为资产管理行业第一家与MSCI开展纳入指数产品合作的机构。2018年，泰康资产优势制造资管产品正式成立，以中国制造为主题投资范畴，为公司首只行业主题型股票产品。2019年，泰康资产权益FOF系列保险资管产品正式成立，该系列产品专注于满足银行理财产品净值化转型过程中对权益类资产的配置需求，采用以基金经理为核心的业内领先的研究体系，充分发挥了泰康资产优秀的大类资产配置能力和基金投研能力。截至2020年6月底，泰康资产发行的组合类保险资管产品净规模达1265.75亿元。从产品类型看，有权益类产品、固定收益类产品、混合类产品，完成了“全产品线”的产品布局，形成了风险偏好从低到高的产品线，包括流动性管理型、存款投资型、债权投资型、债券型、混合型、指数型、A股股票型、沪港深股票型等多策略多品种的产品。泰康香港持续丰富产品线，除了传统的委托和投资顾问业务外，目前已发行3只香港公募基金和4只开曼私募基金，投资范围囊括海外股票、海外美元债、中国境内人民币债等资产类别，策略包括传统长仓和股权项目投资。

凭借卓著的长期投资管理能力与业绩表现，泰康资产品牌影响力逐渐提升。

《21世纪经济报道》中国资产管理金贝奖评选中，“金贝奖”被称为中国资产管理行业“奥斯卡”的美誉，泰康资产荣获“2020最佳保险资产管理公司”，这也是泰康资产连续第12年获得金贝奖；

2020年6月，在由The Asset（《财资》）发起的 2019（《财资》2020年3A资产服务、投资和基金管理奖）评选中，泰康资产获得（2019年度中国区基金管理人（年金）)奖，这是泰康资产连续6年获得该奖项；

在《经济观察报》2019-2020年度值得托付金融机构评选中获得“年度值得托付保险资管机构”，在《证券时报》方舟奖评选中荣获“2019金牌保险资产管理公司方舟奖”、“2019保险资管金牌风控方舟奖”和“2019金牌保险投资团队方舟奖—另类投资团队”三项大奖，这是泰康资产连续第四年荣获方舟奖殊荣。

此外，泰康资产荣誉包括《中国基金报》首届“中国保险资管英华奖”评选“中国最佳保险资产管理公司奖”，《证券时报》中国基金业明星基金奖评选“三年持续回报普通债券型明星基金”（泰康稳健增利债券基金）、“2018年度十大明星基金公司奖”、“2018年度普通债券型明星基金奖”（泰康年年红一年定开纯债基金和泰康瑞坤纯债基金）、“2018年度积极债券型明星基金奖”（泰康稳健增利债券基金）、“2017年度明星基金公司成长奖”、“2017年度保守配置混合型明星基金（泰康宏泰回报混合基金）”；《中国证券报》中国基金业金牛奖评选“2018年度开放式混合型金牛基金（泰康兴泰回报沪港深混合基金）”、“2017年度开放式混合型金牛基金（泰康宏泰回报混合基金）”；《上海证券报》金基金奖评选“2018年年度成长基金管理公司奖”、“2018年年度沪港深基金奖（泰康兴泰回报沪港深混合基金）”；《上海证券报》金理财奖评选“2017年度资产管理卓越奖”等荣誉；《每日经济新闻》第九届金鼎奖评选“年度卓越保险资管公司”；泰康资产同时入选“清华大学2018最佳合作伙伴奖”榜单；北京泰康投资管理有限公司获得2018投中榜“中国最受LP关注的私募股权投资机构TOP20”及“中国最佳保险资金TOP5”两项大奖。

2016年11月泰康保险集团执行副总裁、首席投资官兼泰康资产首席执行官段国圣先生当选为中国保险资产管理业协会会长。

2019年1月段国圣先生获得《当代金融家》“全球资产管理阿尔法智库”资产管理2019年度领军人物卓越奖。

2018年12月8日在（首届）中国经济传媒大会上，段国圣先生荣获“2018中国经济新闻人物”。

2016年7月段国圣先生获评《中国保险报》2015中国保险年度人物，获得中国财富管理50人论坛2016年度特别贡献奖。